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積立投信“つみとう”のススメ

いよぎんの積立投信は

簡単、少額、安心

投資がはじめてのお客さまも、「積立投信」なら将来に向けた資産づくりがはじめられます!

コメント

おすすめする理由 ~積立で将来に備えましょう~

少子高齢化による将来負担の増加

年金の受取も60歳から65歳に
少子高齢化の影響で、年金世代の人口が増加し、現役世代の人口が減少しています。
年金制度を支える現役世代が減少することで、将来の公的年金に不安が生じる可能性があります。

■年齢別人口構成

年齢別人口構成

ながいセカンドライフ

女性の2人に1人は90歳まで
日本の平均寿命は年々延びており、セカンドライフを過ごす時間は思ったよりも長いものです。
年金だけでは不足するかもしれない生活資金を早めに準備しておくことが大切です。

■日本の平均寿命(平成27年)

女性 男性
85歳
まで生きる人の割合
68.7% 45.2%
90歳
まで生きる人の割合
49.1% 25.0%
95歳
まで生きる人の割合
25.0% 9.0%
100歳
まで生きる人の割合
7.4% 1.8%

他にも人生にはお金がかかることがたくさん♪

住宅資金
  • 土地付き
    注文住宅の場合

    3,637万円

  • うち手持金

    463万円

出所:住宅金融支援機構「2013年度フラット35利用者調査報告」

教育資金(幼稚園入園から大学卒業まで※下宿含む)
  • 全て国公立

    1,129万円

  • 全て私立

    2,469万円

出所:文部科学省
「子どもの学習費調査(平成24年度)」独立行政法人日本学生支援機構
「平成24年度学生生活調査結果」
※国立・私立のデータを使用
コース別教育費平均総費用(お子さま1人あたり)

老後資金
  • 平均的な老後の生活費(月額)

    27万円

    ※ゆとりある老後の生活費(月額)は約35万円

一般的な夫婦2人の定年後(老後)に
必要なお金の総額

●夫婦2人期間
 約27万円×12ヶ月×23年=約7,452万円
●妻1人期間 
 約19万円×12ヶ月×10年=約2,280万円

定年後の生活資金総額の目安(夫婦2人)

約7,452万円+約2,280万円 
=約9,732万円

出所:厚生労働省「平成25年簡易生命表」
※夫60歳、妻55歳とした時(妻1人期間は夫婦2人期間の月額70%で想定)。

など

早い時期からコツコツと
積立することが大切です

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なぜ積立投信??

インフレに強い

金利が低いとせっかく貯めてもインフレで目減りするかもしれません。

インフレ

せっかくためたのに買えるモノや
サービスが減っちゃった・・・

投資信託はインフレに強いと言われています。
投資信託で積み立てをすることでインフレに備えましょう。

高い収益が期待できる

短期間で儲けようと投資した場合は損することもありますが、
長期だと収益が安定しています!!

つまり老後に向けた資産つくりにはぴったりな投資方法なんだね!

国内外の株式・債券に分散投資した場合の収益率の分布

20年の保有期間では、投資収益率2~8%(年率)に収斂。

保有期間5年

保有期間20年

(注)1985年以降の各年に、毎月同額ずつ国内外の株式・債券の買付けを行ったもの。各年の買付け後、保有期間が経過した時点での時価をもとに運用結果及び年率を算出している。

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積立投信の特徴 ~ドルコスト平均法~

特徴1 口座から自動引き落とし

特徴2 ドルコスト平均法

ドルコスト平均法とは、一度にすべての資産を投資するのではなく、毎月決まった額を購入する投資方法です。
価格が下落した時に口数を多く買付け、価格が上昇した時は口数を少なく買付けることになります。
時間と価格の分散により、平均購入単価を安定させる効果が期待されます。

ドルコスト平均法のイメージ

ドルコスト平均法のイメージ

上図のケースでは、ドルコスト平均法を利用することで、同じ投資金額でも一口当たりの単価が安くなっています。
売買のタイミングを意識する必要が無いので、はじめて投資される方や忙しい方にもぴったりの購入方法です。

※表中の数字はあくまでもイメージを示したものであり、将来の成果を約束したり、
相場下落時の損失を防ぐものではありません。また、買付け時にかかる手数料などは考慮していません。

実際の日経平均で、ドルコスト平均法の効果を確認!!

日経平均の推移

日経平均

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おすすめの投資信託

安全性重視で運用したい方に

のむラップ・ファンド(保守型)

設定・運用野村アセットマネジメント

国内株式、国内債券、外国株式、外国債券、世界各国(日本を含む)の不動産投資信託証券(REIT)を実質的な主要投資対象とし、安定した収益の確保と信託財産の着実な成長を図ることを目的として運用を行います。

主なリスク

  • 株式
  • 金利
  • 信用
  • 為替
  • リート
  • その他
分かりやすさ重視で運用したい方に

女性活躍応援ファンド<椿>

設定・運用大和投資信託

主として、マザーファンドの受益証券を通じて、わが国の金融商品取引所上場株式(上場予定を含みます。)の中から、女性の活躍により成長することが期待される企業に投資し、信託財産の成長をめざします。

主なリスク

  • 株式
  • 金利
  • 信用
  • 為替
  • リート
  • その他
コスト重視で運用したい方に

野村インデックスファンド・海外5資産バランス <Funds-i 海外5資産バランス>

設定・運用野村アセットマネジメント

各マザーファンド受益証券への投資を通じて、外国および新興国の各株式、外国および新興国の各債券、外国の不動産投資信託証券(REIT)を実質的な主要投資対象とし、信託財産の成長を目的に運用を行うことを基本とします。各マザーファンドの基本投資割合は、原則として毎月、リバランスを行います。実質組入外貨建資産については、原則として為替ヘッジを行いません。

主なリスク

  • 株式
  • 金利
  • 信用
  • 為替
  • リート
  • その他
パフォーマンス重視で運用したい方に

グローバル・ヘルスケア&バイオ・ファンド<健次>

設定・運用三菱UFJ国際投信

主としてマザーファンドを通じて、世界主要先進国市場の中から製薬会社、バイオテクノロジー、医療製品、医療・健康サービス関連企業等の株式に分散投資を行います。企業の事業見通し、新商品の見込み、企業戦略、競合性等に重点を置いたボトムアップ・アプローチを行います。外貨建資産については、原則として為替ヘッジを行いません。

主なリスク

  • 株式
  • 金利
  • 信用
  • 為替
  • リート
  • その他

各ファンドをクリックしていただくと詳細ページに移動します。
詳細ページで積立シミュレーションができますので、ご覧ください。

積立シミュレーション

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申込方法

運用のための口座(証券取引口座または運用口座)をお持ちですか?
※事前に、当行の普通預金口座が必要です。

窓口またはインターネットで
お取引できます。

ご来店不要で、口座開設いただけます。

当行から書類を発送します。

書類到着後、必要書類等を添付し返信

口座開設完了のご案内を送付いたします。

窓口またはインターネットで積立投信をお申し込みください。

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伊予銀行
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