キャンペーン
いよぎんでNISA・つみとうキャンペーン
いよぎんでNISA・つみとうキャンペーン留意事項
投資信託に関するご留意事項
- 投資信託は預金商品ではなく、預金保険の対象ではありません。また、投資元本および収益分配金が保証された商品ではありません。
- 運用口座(四国アライアンス証券仲介口座)で取り扱う投資信託は、投資者保護基金の対象であり、証券取引口座(銀行口座)で取り扱う投資信託は投資者保護基金の対象ではありません。
- 投資信託は、値動きのある有価証券等に投資するため、信託財産に組み入れられた株価や債券価格の変動、金利変動、外貨建資産に投資している場合には為替相場の変動などにより、お受取金額が投資元本を下回ることがあります。価格変動要因については、取扱店にお問い合わせのうえ、ご確認ください。
- 投資信託の運用による収益および損失は、すべてお客さまに帰属します。
- 投資信託には、購入時手数料【約定金額に対し最高3.85%〈税込〉】ならびに解約時の信託財産留保額【解約時の基準価額に対し最高0.5%】が必要となり、保有期間中は運用管理費用(信託報酬)【純資産総額に対し最高2.42%〈税込〉】、監査費用、売買委託手数料、組入資産の保管等に要する諸費用等が信託財産から支払われます。
※当該費用の合計額については購入金額や保有期間等に応じて異なりますので、表示することはできません。 - 投資信託には、クーリング・オフの適用はありません。
- 投資信託をご購入の際は、投資信託説明書(交付目論見書)および目論見書補完書面をお渡ししますので、必ず内容をご確認のうえ、お客さまの判断でお選びください。
- 投資信託説明書(交付目論見書)および目論見書補完書面は当行の本・支店等にご用意しております。
積立投信に関するご留意事項
- 積立投信のお申し込みにあたっては、投資信託に関する留意点をよくご理解いただいたうえでお申し込みください。
- ご契約の変更・解約は、窓口およびインターネットでお申し込みいただけます。
- ご契約の変更・解約のお申し込み内容の反映が、次回の買付予定日に間に合わない場合があります。詳しくは窓口にお問い合わせください。
- 振替日や買付申込日が銀行休業日・ファンドの申込不可日に該当する場合には、翌営業日となります。
- 同一振替日に複数のファンドのご契約がある場合、合計の金額にて振替ができなければ、すべてのファンドについて買付を行いませんのでご注意ください。
※総合口座、カードローンからの当座貸越利用による引き落としはしません。 - 積立投信をご契約のお客さまには、「取引残高報告書」を3か月ごとにお送りします。3か月分のお取り引き内容がまとめて記載されていますので、内容をご確認ください。なお、残高不足により3か 月の間に一度も買付がなかった場合、「取引残高報告書」はお送りしないことがあります。
NISAに関する留意事項
- NISAでは、年間投資枠(つみたて投資枠120万円/成長投資枠240万円)と非課税保有限度額(成長投資枠・つみたて投資枠合わせて1,800万円/うち成長投資枠1,200万円)の範囲内で買付した投資信託から生じる配当所得および譲渡所得等が非課税となります。
- NISA口座は、通常の課税口座(特定口座等)と異なり、金融機関を重複しての開設が認められず、一人一口座(一金融機関)しか開設できません(金融機関を変更した場合を除く)。また、口座内の株式投資信託等を異なる金融機関に非課税のまま移管することもできません。なお、金融機関を変更しようとする年分の非課税枠で、既に株式投資信託等を購入していた場合、その年分について金融機関を変更することはできません。
- NISAの対象となる商品は、伊予銀行では株式投資信託のみ、四国アライアンス証券では株式投資信託や上場株式等です。既に課税口座(特定口座等)で保有している株式投資信託等を移管することはできません。
- NISA口座で譲渡損失が発生した場合、その譲渡損失はなかったものとみなされます。そのため、一般NISA口座の譲渡損失と課税口座(特定口座等)での譲渡益や配当等との損益通算はできません。また、譲渡損失の繰越控除を行うこともできません。
- NISA口座で購入した商品を売却した場合、当該売却した商品の簿価分の非課税投資枠を、その翌年以降に年間投資枠の範囲内で再利用することができます。
- 短期間に金融商品の買換え(乗換え)を行う、または投資信託で高い頻度で分配金の支払いを受けるといった投資手法は、NISA制度を十分に利用できない場合があります。また、投資信託で支払われる分配金のうち元本払戻金(特別分配金)はそもそも非課税であるため、非課税制度のメリットを享受できません。
- 上場株式等の配当金等は、株式数比例配分方式を利用して受領する場合のみ非課税となります。
つみたて投資枠に関する留意事項
- つみたて投資枠で買付可能な商品は、当行で取扱う長期の積立・分散投資に適した一定の投資信託に限られます。
- つみたて投資枠では、非課税口座開設後、つみたて投資枠に係る積立投信契約に基づき、定額且つ継続的な方法により対象商品の買付が行われます。
- つみたて投資枠に係る積立契約(累積投資契約)により買付した投資信託の信託報酬等の概算値が、原則として、年1回通知されます。
- 基準経過日(NISA口座に初めてつみたて投資枠を設けた日から10年を経過した日および同日の翌日以後5年を経過した日ごとの日をいいます)におけるNISA口座開設者の氏名・住所の確認が求められています。なお、確認期間(基準経過日から1年を経過する日までの間をいいます)内に当該確認ができない場合には、原則として、新たにNISA口座への投資信託の受入れができなくなります。
成長投資枠に関する留意事項
- 成長投資枠で買付可能な商品は、当行で取扱うNISA制度の目的(安定的な資産形成)に適したものに限られます。信託期間20年未満またはデリバティブ取引を用いた一定の投資信託もしくは毎月分配金の投資信託は対象外です。
インターネット投資信託およびAGENTアプリからの投信サービス、四国アライアンス証券オンライントレードに関するご留意事項
- 投資信託説明書(交付目論見書)、目論見書補完書面は購入および積立投信の新規・変更申込の際にPDF形式でダウンロードしていただきます。当行は、投資信託説明書(交付目論見書)等のファイルをお客さまのスマートフォン等にダウンロードしていただく方法により電子交付を行います。投資信託説明書(交付目論見書)、目論見書補完書面の電子交付を受けることにより、購入等のお取り引きが可能となります(交付目論見書等の電子交付を受けない場合はお取り引きいただけません。また必ずご覧になり商品内容やリスク・手数料など重要事項について十分ご確認のうえで、お客さまの判断と責任においてご注文ください)。
- 当行は、お客さまの投資についての知識、経験、目的および資産の状況を踏まえ、お取り引きをお断りさせていただく場合や営業店窓口でのご相談をご案内する場合があります。
- インターネット投資信託サービスについては、2024年10月16日(水)14時で購入・解約を含む売買等のお取り引きのサービスを終了します。
- AGENTアプリからの投信サービスでの投信/NISA口座の開設はお申し込み時点で18歳以上75歳未満の方が対象です。
キャンペーンに関するご留意事項
特典①新規でNISA口座開設で、もれなく現金500円を進呈します。
- 「証券取引口座(銀行口座)」、「運用口座(四国アライアンス証券仲介口座)」での開設が対象です。
- 現金プレゼントは2025年4月にNISA口座を開設している「証券取引口座(銀行口座)」、もしくは「運用口座(四国アライアンス証券仲介口座)」の指定預金口座へ入金します。ただし現金プレゼント時に指定預金口座が解約されている場合は現金プレゼント対象外とします。
- 本キャンペーン期間内のNISA口座の解約は現金プレゼント対象外とします。
- 本キャンペーンは18歳以上の個人のお客さまのみご利用いただけます。
特典②つみとうを新規または増額のお申し込みをいただいた方の中から抽選で現金を進呈します。
- 「積立投資信託」を1万円以上3万円未満で新規申込もしくは増額申込をいただいた方の中から抽選で200名さまに現金1,000円、3万円以上5万円未満で新規申込もしくは増額申込をいただいた方の中から抽選で200名さまに現金3,000円、5万円以上で新規申込もしくは増額申込をいただいた方の中から抽選で200名さまに現金5,000円を進呈します。5万円以上のお申し込みの場合は、以降1万円の掛込ごとに1口の懸賞抽選権が付与されます。
- AGENTアプリからのお申し込みの場合は、当選確率を2倍とします。
- 2024年9月30日(月)時点における「証券取引口座(銀行口座)」および「運用口座(四国アライアンス証券仲介口座)」の増額月を除く契約金額の合計額を基準とし、2025年2月28日(金) 時点の契約金額が1万円以上増加している必要があります。解約や減額を行うことで対象外となることがあります。
- 「AGENTアプリからの投信サービス」のキャンペーン対象取引は2024年9月30日(月)20時から2025年2月28日(金)20時までにお申し込みが完了したお取り引きとします。「インターネット投資信託」は2024年10月16日(水)14時に購入・解約を含む売買等のお取り引きのサービスを終了しますので、キャンペーン対象取引は2024年9月30日(月)14時から2024年10月16日(水)14時までにお申し込みが完了したお取り引きとします。「オンライントレード」のキャンペーン対象取引は2024年9月30日(月)15時から2025年2月28日(金)15時までにお申し込みが完了したお取り引きとします。
- 本キャンペーンは18歳以上の個人のお客さまのみご利用いただけます。
- 特典①、②に重複して当選する可能性もございますが、お1人さまそれぞれ1本ずつまでとなります。
- 抽選は2025年3月に実施し、現金プレゼントの実施は2025年4月を予定しております。
- 当選の発表は現金プレゼントの実施をもって代えさせていただきます。
- 現金プレゼントは指定預金口座に入金します。ただし現金プレゼント時に指定預金口座が解約されている場合は現金プレゼント対象外とします。
- 「証券取引口座(銀行口座)」、「運用口座(四国アライアンス証券仲介口座)」でのお取り引きが対象です。
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