ON COMPASS(おまかせ運用)
「ON COMPASS」は、お客さまひとりひとりの目標に、ぴったりな資産運用プランを提案。
投資の専門家があなたの代わりにリスクを管理してくれます。
- ※ON COMPASSは元本が保証された商品ではありません。留意事項をよくご確認ください。
〈4分ほどで分かるサービスのご紹介〉
※マネックス・アセットマネジメントのYouTubeチャンネルに移動します。
“いい感じ”な4つの理由
運用は専門家におまかせ
難しい投資知識や手間のかかる商品の売り買いは一切不要です。
リスク管理に徹した分散投資
金融工学に基づいた独自の運用モデルを活用し、ポートフォリオの下振れリスクを最小化するよう資産配分を決定します。
あなただけの資産運用プラン
預金との比較も表示するなど、運用のメリットをわかりやすく表示します。
低水準の手数料※1
申し込みや売買、プラン変更や追加投資などにかかる費用は一切不要です。
- ※1 主要オンライン型ファンドラップサービスと比較。各社公表資料よりマネックス・アセットマネジメント調べ。2024年3月末時点。
- ※2 組入ETFの経費率0.07%程度を含む。
こんな方におすすめ!
定期預金だとあまりにも金利が低いけど、あまりリスクを取りたくない。 資産運用に興味はあるけど時間をかけたくはないわ・・・ 将来の夢や目標に向けて効率的にお金を貯めたい。 |
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あなただけの資産運用プランを提案します。
運用戦略と資産配分を提案
わかりやすく提示
元本割れ確率もわかります
8つの運用戦略
ON COMPASSは、お客さまの投資の考え方や目的に沿って、リスク水準の異なる8つの運用戦略※から最適なものをご提案します。運用戦略に応じて、それぞれ異なる資産配分比率および最終投資対象(ETF)を選び運用を行っています。
- ※8つの運用戦略:1〜3(安全性重視) 4〜6(バランス重視) 7〜8(収益性重視)
常に最適な投資配分に自動メンテナンス
市場は常に変化し続けるため、何も行わないと当初最適だった資産配分比率が、運用戦略から乖離していきます。ON COMPASSでは、運用戦略で定めたリスク水準に沿って最適な資産配分バランスになるように、3か月に一度、資産配分(ターゲット・ポートフォリオ)の見直しを行っています。
運用のリスク管理へのこだわり
分散投資でリスクを抑える
世界約80か国に分散投資※
国や地域によって値動きは異なります。
さまざまな国に投資することでリスク分散します。
約40,000銘柄に分散投資※
資産クラスによって値動きは異なります。
さまざまな資産に投資することでリスク分散します。
※ETFを通じて実質的に投資されます。投資対象の見直し等により、変化する場合があります。
為替リスクも低減
為替の影響もコントロール
ON COMPASS は一部で為替ヘッジを行い、なるべく為替の影響を受けない運用を行っています。世界に投資をすると為替の影響を受けるリスクが高まりますが、そのリスクもしっかり考えた運用を行っています。
新NISA制度に対応
ON COMPASSがNISA制度の成長投資枠(年間投資枠240万円・生涯投資枠1,200万円)でご利用できます。NISA口座で運用を行った譲渡益は非課税となります。非課税保有期間が無期限となったため、人生100年時代を見据えた長期投資でNISAの メリットを享受できます。
- ※ON COMPASSは成長投資枠のみでのご利用になります。(つみたて投資枠はご利用いただけません)
契約の99.9%で評価益がプラス!
ON COMPASSの契約の99.9%で評価益がプラスになっています。
ご利用している多くの方が良好なパフォーマンスを背景に資産を増やしています。
運用期間別の評価損益状況では、ご契約が90%以上で評価益15%以上となっています。
資産運用の基本である「長期運用」で多くのお客様がプラスの運用実績を実現しています。
※2024年3月末時点にON COMPASSに1円以上残高がある契約の評価益。
※運用期間は当初契約日から2024年3月末まで算出。
※データは2024年3月末基準。将来の運用成果等を保証するものではありません。
「ON COMPASS」のしくみ
「ON COMPASS」は、マネックス・アセットマネジメントが提供する投資一任運用サービスです。
伊予銀行は、お客さまとマネックス・アセットマネジメントとの投資一任契約締結の媒介を行います。したがって、お客さまの契約の相手方は、マネックス・アセットマネジメントとなります。
また、伊予銀行は、この金融商品仲介業に関して、有価証券の預託をマネックス証券に委託します。「ON COMPASS」を利用いただくには、マネックス証券の証券口座が必要となり、その受付を伊予銀行が行います。
ON COMPASSのはじめ方
4つのステップで簡単にはじめられます。まずは、無料体験から。
STEP1
まずは無料体験で自分だけの資産運用プラン作りをお試しください。
STEP2
無料体験後にメールアドレス登録を行うとマネックス・アセットマネジメントよりマイページの案内メールが届きます。パスワード設定を行い、マイページにログインしてください。
STEP1で作成した資産運用プランの確認・修正を行い、投資一任契約のお申し込みを行ってください。
STEP3
マネックス証券の投資一任口座の開設が完了し、マネックス・アセットマネジメントで口座情報の確認が取れましたら、契約成立となります。既にマネックス証券の口座をお持ちのお客さまは、新規で口座開設をする必要はありません。
STEP4
運用資金をご指定の預金口座に入金してください。
STEP5
STEP1~4がすべて完了すると、投資一任契約が成立します。
お問い合わせ先
「ON COMPASS」の申込・サービスに関する内容については、マネックス・アセットマネジメントの問い合わせ窓口までお問い合わせください。
取引報告書・年間取引報告書については、マネックス証券のコールセンターまでお問い合わせください。
ON COMPASSに関する重要事項
<リスク>
・投資一任契約に基づき買付対象となる投資信託は、主に値動きのある有価証券等を投資対象としています。
・投資信託の基準価額は、組み入れた有価証券等の値動き等(組入商品が外貨建てである場合には為替相場の変動を含む)の影響により上下するため、これにより元本損失が生じることがあります。
・投資信託は、預金ではなく預金保険制度の対象ではありません。また、投資元本および分配金の保証された商品ではありません。
<手数料・費用等>
・投資一任契約に基づき買付けされた投資信託については、申込手数料、解約手数料、信託財産留保額はかかりません。
・当該投資信託の保有期間中に間接的にご負担いただく費用として、純資産総額に対して年率0.9775%程度(税込)(税抜0.895%程度)を乗じた額の信託報酬(調整後投資一任報酬を含む)およびその他費用がかかります。
・その他費用については、運用状況等により変動するものであり、事前に料率、上限額等を示すことができません。
・手数料(費用)の合計額については、申込金額、保有期間等の各上限により異なりますので、事前に料率、上限額等を表示することができません。
・投資一任契約におけるお客さまの実質的なご負担は、以上の投資信託に係る間接的にご負担いただく手数料・費用等のみとなります。
・投資一任口座の口座開設・維持費は無料です。
<その他>
・伊予銀行は、投資一任契約締結の媒介業務をマネックス・アセットマネジメントから委託され、投資一任契約締結に係る勧誘や内容説明等を行います。
・伊予銀行は、媒介業務に係る報酬をマネックス・アセットマネジメントから受け取りますが、お客さまから直接いただくことはありません。
・お取り引きの際は、マネックス・アセットマネジメントのホームページに掲載の契約締結前交付書面や交付目論見書等を必ずご確認いただき、投資判断はご自身で行ってください。
【個人情報の第三者提供について】
・当行は、お客さまから取得した投資一任契約に係る個人情報について、マネックス証券およびマネックス・アセットマネジメントに対して、下記の目的で提供します。
(1)当行とマネックス・アセットマネジメント、マネックス証券の関係
当行は、お客さまとマネックス・アセットマネジメントとの間の投資一任契約の締結の媒介をマネックス・アセットマネジメントから業務委託されて行います。
投資一任契約は、お客さまとマネックス・アセットマネジメントとの間で締結いただくものです。
投資一任契約に基づいてお取り引きされる有価証券の保護預り等は、マネックス証券にて行われるため、お客さまは、マネックス証券に証券総合取引口座および投資一任口座を開設いただく必要があります。マネックス・アセットマネジメントは、投資一任契約等の締結および投資一任運用業務を行うために必要な顧客情報の取得および管理については、マネックス証券に業務委託します。
(2)提供・利用の目的マネックス・アセットマネジメントは、投資一任運用業務、および付随する業務を行います。また、マネックス証券は、マネックス・アセットマネジメントがお客さまとの間で締結した投資一任契約に関して、投資一任運用業務を行うために必要なお客さまの情報を管理します。当行は、これらの業務を行うために必要なお客さまの個人情報をマネックス・アセットマネジメントおよびマネックス証券に提供します。マネックス・アセットマネジメントおよびマネックス証券は、提供を受けた個人情報を、下記の目的で利用します。
・上記業務に係る勧誘・サービスの案内等を行うため
・お客さまへ運用成果・契約資産残高等の報告を行うため
・お客さまとの契約に関する事務等を行うため
・適合性の原則等に照らしたサービスの提供等の適正性を判断するため
・お客さま本人であること等を確認するため
・データ分析等によるサービス向上の研究・開発のため
・その他、お客さまとのお取り引きの適切かつ円滑な履行のため
・なお、上記に定める以外の事項については、当行が定めるプライバシーポリシーの内容に準拠します。
商号等:株式会社伊予銀行(登録金融機関)登録番号:四国財務局長(登金)第2号
加入協会:日本証券業協会、一般社団法人金融先物取引業協会
商号等:マネックス証券株式会社 金融商品取引業者 関東財務局長(金商)第165号
加入協会:日本証券業協会、一般社団法人 第二種金融商品取引業協会、一般社団法人 金融先物取引業協会、一般社団法人 日本暗号資産取引業協会、一般社団法人 日本投資顧問業協会
商号等:マネックス・アセットマネジメント株式会社 金融商品取引業者 関東財務局長(金商) 第2882号
加入協会:一般社団法人日本投資顧問業協会、一般社団法人投資信託協会